北交所的个人投资者准入门槛为申请权限开通前20个交易日证券账户和资金账户内的资产日均不低于50万元，且参与证券交易24个月以上；机构投资者无资金门槛，符合法律法规及北交所业务规则即可参与。
50万元的资产认定口径包含现金、股票、基金、债券等证券类资产，但明确排除通过融资融券融入的资金和证券。这一标准并非瞬时资产达标，而是连续20个交易日的日均资产要求，部分券商还会要求期间至少5日日终资产不低于50万元，以此防止投资者临时大额资金冲量达标。交易经验的认定则从投资者一码通账户下首笔A股、B股、新三板或存托凭证的成交记录起算，仅开户但从未交易的时间不计入经验时长。
除核心的资金与经验门槛外，个人投资者还需通过券商的风险测评与知识测评两道关卡。风险测评结果需达到C4积极型及以上，以匹配北交所上市公司多为创新型中小企业、股价波动较大、流动性相对不足的高风险特征。知识测评则为北交所专项业务测试，通常要求分数不低于80分才算合格，每日一般有3次测试机会，测试内容涵盖交易规则、涨跌幅限制、风险揭示等核心要点。年龄在18至69周岁的投资者可线上办理开通，70周岁及以上则需临柜办理。
北交所针对特定投资者群体设置了明确的豁免与简化规则。已开通科创板交易权限的个人投资者，申请开通北交所权限时，无需再满足50万资产与2年交易经验的条件，只需完成风险测评并签署风险揭示书即可。而在北交所开市前已开通新三板精选层交易权限的投资者，其交易权限会自动平移至北交所，无需重新申请。同时，持有上市公司原始股份的股东，即便不符合普通投资者准入条件，也可买卖其持有或曾持有的该公司股票。
机构投资者参与北交所交易，不设资金与交易经验门槛。无论是金融机构、企业法人还是合伙企业，只需依法成立、具备合规经营资质，按要求提交营业执照、组织机构代码证等材料，完成适当性评估与风险揭示流程，即可开通交易权限。不过，若机构投资者参与北交所网下询价、战略配售等特定业务，仍需满足更高的附加条件，例如私募基金管理人需完成登记，部分业务要求最近一个月末证券账户总资产不低于1000万元等。
